Strategi Etfs Perdagangan Hari, ETF vs. Reksa Dana Tergantung pada Strategi Anda

Peringkat broker opsi biner:
Contents

Routes to finance

Hai Milenial, Kenali Lebih Dekat Investasi di ETF (Juni 2020).

Jika Anda berinvestasi dalam dana indeks atau haruskah Anda menggunakan ETF? Mana yang terbaik? Apa perbedaan antara dana indeks dan ETF? Apa kelebihan dan kekurangannya? Jawaban singkat untuk pertanyaan-pertanyaan ini, seperti hampir semua pertanyaan investasi, dimulai dengan dua kata: “Tergantung.” Ada strategi kekuatan, kelemahan, dan “penggunaan terbaik” untuk masing-masing. Cari tahu siapa yang harus berinvestasi dalam dana indeks, ETF atau keduanya.

Kesamaan: Mengapa Menggunakan Strategi Pengindeksan?

Sebelum membahas perbedaan dana indeks dan ETF, mari kita mulai dengan beberapa kesamaan, atau mengapa Anda akan berinvestasi dalam dana indeks atau ETF, yang keduanya dapat berada di bawah judul “pengindeksan” yang sama, karena keduanya melibatkan investasi dalam indeks benchmark yang mendasarinya. Dengan kata lain, alasan pengindeksan adalah bahwa dana indeks dan ETF mengalahkan dana yang dikelola secara aktif dengan berbagai cara.

Alasan pertama dan terbaik untuk menggunakan dana indeks atau ETF adalah untuk industri investasi yang disebut strategi investasi pasif. Tidak seperti dana yang dikelola secara aktif, investasi pasif tidak dirancang untuk mengungguli pasar atau indeks patokan tertentu. Keuntungannya di sini adalah menghilangkan risiko manajer, yang merupakan risiko (atau kemungkinan yang tak terelakkan) sehingga manajer keuangan akan melakukan kesalahan dan akhirnya kehilangan indeks patokan, seperti S & P 500.

Contoh tipikal adalah di mana dana dengan kinerja terbaik dikelola dengan baik pada beberapa tahun pertama sejak awal; Ini mencapai hasil di atas rata-rata, yang menarik lebih banyak investor; aset dana tumbuh terlalu besar untuk dikelola dan juga di masa lalu; dan kembali mulai bergeser dari atas rata-rata ke bawah rata-rata.

Dengan kata lain, pada saat sebagian besar investor menemukan reksa dana berkinerja terbaik, mereka telah melewatkan hasil di atas rata-rata. Itu yang saya sebut “mengejar uang;” Anda jarang mendapatkan keuntungan terbaik karena Anda berinvestasi terutama berdasarkan kinerja masa lalu.

Peringkat broker opsi biner:

Keuntungan lain dari investasi pada investasi pasif, seperti dana indeks dan ETF, adalah rasio biaya yang sangat rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif.

Ini adalah rintangan lain bagi manajer aktif untuk mengatasi, yang sulit dilakukan secara konsisten dan seiring berjalannya waktu. Misalnya, banyak dana indeks memiliki rasio biaya di bawah 0. 20% dan ETF dapat memiliki rasio biaya yang lebih rendah, seperti 0, 10% atau lebih rendah, sedangkan dana yang dikelola secara aktif sering memiliki rasio biaya di atas 1. 00%. Oleh karena itu, dana pasif dapat memiliki keuntungan 1. 00% atau lebih tinggi dari reksa dana yang dikelola secara aktif sebelum periode investasi dimulai. Singkatnya, biaya yang lebih rendah sering kali berarti hasil yang lebih tinggi dari waktu ke waktu. Perbedaan antara Dana Indeks dan ETF

Sebelum membahas perbedaan, berikut adalah ringkasan singkat dari kesamaan: Keduanya adalah investasi pasif yang mencerminkan kinerja indeks yang mendasarinya, seperti S & P 500; keduanya memiliki rasio biaya yang sangat rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif; dan keduanya bisa menjadi jenis investasi yang bijaksana untuk diversifikasi dan konstruksi portofolio.

Seperti telah disebutkan di sini, ETF biasanya memiliki rasio biaya yang lebih rendah daripada dana indeks. Hal ini dapat secara teori memberikan sedikit keuntungan dalam pengembalian dana indeks bagi investor. Namun ETF bisa memiliki biaya perdagangan yang lebih tinggi. Sebagai contoh, katakanlah Anda memiliki akun broker di Vanguard Investments.

Jika Anda ingin menukar ETF, Anda akan membayar biaya perdagangan sekitar $ 7. 00, sedangkan indeks indeks Vanguard yang melacak indeks yang sama tidak dapat memiliki biaya transaksi atau komisi.

Perbedaan yang tersisa antara dana indeks dan ETF semuanya dapat dianggap sebagai aspek dari satu perbedaan utama: Dana indeks adalah reksadana dan ETF diperdagangkan seperti saham. Apa artinya ini? Sebagai contoh, katakanlah Anda ingin membeli atau menjual reksadana. Harga di mana Anda membeli atau menjual tidak benar-benar harga; itu adalah Nilai Aktiva Bersih (NAB) dari underlying securities; dan Anda akan melakukan perdagangan di NAB dana pada

akhir pada hari perdagangan. Oleh karena itu, jika harga saham naik atau turun di siang hari, Anda tidak memiliki kendali atas waktu eksekusi perdagangan. Untuk lebih baik atau lebih buruk, Anda mendapatkan apa yang Anda dapatkan di penghujung hari. Sebaliknya, ETF melakukan perdagangan intra-hari.

Ini bisa menjadi keuntungan jika Anda bisa memanfaatkan pergerakan harga yang terjadi di siang hari. Kata kuncinya di sini adalah

IF . Misalnya, jika Anda yakin pasar bergerak lebih tinggi di siang hari dan Anda ingin memanfaatkan tren itu, Anda bisa membeli ETF di awal hari perdagangan dan menangkap pergerakan positif itu. Pada beberapa hari pasar bisa bergerak lebih tinggi atau turun sebanyak 1. 00% atau lebih. Ini menyajikan risiko dan kesempatan, tergantung pada akurasi Anda dalam memprediksi tren. Bagian dari aspek perdagangan ETF adalah apa yang disebut “spread”, yang merupakan perbedaan antara harga penawaran dan permintaan keamanan. Namun, untuk membuatnya sederhana, risiko terbesar di sini adalah dengan ETF yang tidak diperdagangkan secara luas, di mana spread bisa lebih luas dan tidak menguntungkan bagi investor individual. Oleh karena itu carilah indeks ETF yang diperdagangkan secara luas, seperti Indeks S & P 500 iShares Core (IVV) dan waspadalah terhadap area khusus seperti dana sektor dan dana negara yang diperdagangkan secara sempit.

Perbedaan terakhir yang dimiliki ETF sehubungan dengan aspek perdagangan seperti saham mereka adalah kemampuan untuk menempatkan pesanan saham, yang dapat membantu mengatasi beberapa risiko perilaku dan penetapan harga perdagangan hari. Misalnya, dengan limit order, investor bisa memilih harga dimana trade dieksekusi. Dengan stop order, investor bisa memilih harga di bawah harga saat ini dan mencegah kerugian di bawah harga yang dipilih. Investor tidak memiliki jenis kontrol fleksibel dengan reksa dana.

Haruskah Anda Menggunakan Dana Indeks, ETF atau Keduanya?

Dana indeks vs debat ETF sebenarnya bukan pertanyaan / pertanyaan. Investor bijaksana untuk mempertimbangkan keduanya. Biaya dan pengeluaran adalah musuh dari indeks investor. Oleh karena itu pertimbangan pertama ketika memilih antara keduanya adalah rasio biaya. Kedua, mungkin ada beberapa tipe investasi yang bisa menghasilkan keuntungan dari yang lain.Misalnya, investor yang ingin membeli indeks yang erat mencerminkan pergerakan harga emas, kemungkinan akan mencapai tujuan terbaik dengan menggunakan ETF yang disebut SPDR Gold Shares (GLD).

Akhirnya, sementara kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, pengembalian historis dapat mengungkapkan dana indeks atau kemampuan ETF untuk melacak indeks underlying dan dengan demikian memberi investor potensi pengembalian yang lebih besar di masa depan. Sebagai contoh, dana indeks, Vanguard Total Bond Market Index Inv (VBMFX) secara historis mengungguli iShares Core Total Indeks Pasar Obligasi AS ETF (AGG), walaupun VBMFX memiliki rasio biaya sebesar 0,20% dan AGG’s adalah 0,8% dan keduanya lacak indeks yang sama, Indeks Obligasi Agregat Barclay. Dengan kata lain, kinerja AGG secara historis cenderung lebih jauh di bawah indeks daripada VBMFX.

Kata-Kata Bijak Hati-hati: Jack Bogle di ETF

Seperti yang Anda duga, pendiri Vanguard Investments dan pelopor pengindeksan, Jack Bogle, meragukan ETF, meskipun Vanguard memiliki banyak pilihan. Bogle memperingatkan bahwa popularitas ETF sebagian besar disebabkan oleh pemasaran oleh industri keuangan. Oleh karena itu popularitas ETF mungkin tidak berkorelasi langsung dengan kepraktisannya. Selain itu, kemampuan untuk menukar indeks seperti saham menciptakan godaan untuk berdagang, yang dapat mendorong perilaku investasi yang berpotensi merusak, seperti waktu pasar yang buruk dan kenaikan biaya perdagangan yang sering, yang berbeda dengan filosofi pengindeksan biaya rendah.

Singkatnya, investor harus mengenal diri mereka sebaik atau lebih baik daripada mereka mengetahui jenis investasi pilihan mereka. Jika kemampuan untuk berdagang akan menghadirkan ilusi bahwa Anda bisa memprediksi tren atau waktu pasar secara konsisten, Anda mungkin terkejut dengan hasil negatif yang membebani biaya perdagangan. Memilih antara dana indeks dan ETF adalah masalah memilih alat yang tepat untuk pekerjaan itu dan tidak lebih dari itu. Palu biasa biasa dapat melayani kebutuhan proyek Anda secara efektif, sedangkan pistol pokok mungkin atau mungkin bukan pilihan yang lebih baik. Meskipun kedua alat ini serupa, keduanya tidak sama dan mereka memiliki perbedaan namun dalam penerapan dan penggunaan yang tidak kentara.

Seperti yang saya katakan di awal artikel, “Tergantung.” Pastikan Anda mengetahui faktor-faktor yang tergantung!

Informasi di situs ini hanya untuk tujuan diskusi, dan tidak boleh disalahartikan sebagai saran investasi. Dalam situasi apapun informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.

Routes to finance

5 Alasan Karyawan Mengundurkan Diri | TIA Focus (Juni 2020).

Saat bertemu dengan klien baru atau calon klien, kami membicarakan strategi investasi yang tepat untuk keadaan khusus mereka. Seringkali, saya mendapat pertanyaan, “bagaimana perasaan Anda tentang reksa dana? “

Jawaban untuk pertanyaan itu adalah bahwa hal itu tergantung. Saya tidak selalu menyukai reksa dana, dan ada beberapa dana khusus yang sangat saya sukai. Namun, jika memungkinkan, saya lebih suka menggunakan Exchange Traded Funds (ETSs) vs. reksa dana.

Jika Anda baru mengenal dunia investasi, mungkin akan membantu memberi Anda primer pada dua jenis investasi yang berbeda. ETF adalah dana investasi yang diperdagangkan setiap hari di bursa efek, seperti saham. ETF bisa dipikirkan sekeranjang saham, obligasi, atau komoditas yang melacak indeks. Misalnya, satu ETF yang terkenal adalah DVY, i-Shares Select Dividen. ETF ini berusaha untuk melacak hasil investasi Dow Jones U. S. Select Dividend Index yang terdiri dari dividen U. S. yang relatif tinggi.

Reksa dana bekerja sedikit berbeda. Strategi investasi ini mengumpulkan uang Anda bersama dengan investor lain untuk membeli sekumpulan saham, obligasi, atau sekuritas lainnya, yang dikenal sebagai portofolio. Alih-alih melakukan perdagangan di bursa seperti ETF, harga reksa dana, yang juga dikenal sebagai nilai aset bersih (NAB), ditentukan oleh nilai total sekuritas dalam portofolio, dibagi dengan jumlah saham yang beredar dari dana tersebut. .

Harga ini berfluktuasi berdasarkan nilai sekuritas yang dimiliki oleh portofolio pada akhir setiap hari kerja. Perhatikan bahwa investor reksadana sebenarnya tidak memiliki sekuritas dimana investasinya diinvestasikan; mereka hanya memiliki saham dalam dana itu sendiri.

Pada nilai nominal, kedua investasi tersebut tampaknya sangat mirip dengan cara harga mereka diturunkan.

Tapi ada lebih banyak lagi di bawah permukaan yang ingin Anda sadari sebelum membuat keputusan besar ETF atau reksa dana Anda. Tiga faktor yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah sebagai berikut:

1. Biaya

Perbedaan utama pertama antara ETF dan reksadana adalah biaya awal. Karena perdagangan ETF seperti saham, investor dapat membeli sebagian kecil dari investasi tersebut, tidak termasuk investor yang dianggap memiliki investasi minimal. Ini mungkin sangat bermanfaat bagi investor yang baru memulai.

Di sisi lain, reksadana memerlukan minimum investasi, yang bisa berkisar dari $ 1.000 sampai $ 10.000.

2. Transparansi

Tidak ada batasan mengenai seberapa sering ETF dapat diperdagangkan, dan perdagangan dapat dilakukan sepanjang hari. Pemegang ETF mengetahui berapa harga ETF-nya setiap menit dari hari perdagangan, yang memungkinkan transparansi total.Hal ini membuat ETF menarik bagi investor pasif dan aktif.

Reksadana tidak mengizinkan perdagangan intraday, sehingga tidak ada transparansi sepanjang hari. Harga reksa dana, nilai aset bersih (NAB), dihitung hanya sekali sehari setelah pasar saham ditutup pada level 4 p. m.

3. Implikasi Pajak

Perbedaan besar berikutnya antara ETF dan reksadana adalah implikasi pajaknya.

Tidak ada kejadian kena pajak yang nyata dalam ETF. Karena investor bisa membeli dan menjual ETF seperti saham, keuntungan dan kerugiannya didasarkan langsung pada perdagangan mereka.

Reksadana bekerja dengan cara yang berbeda. Manajer dana terus menyeimbangkan kembali dana dengan menjual sekuritas karena penebusan pemegang saham atau mengalokasikan kembali aset. Ini masuk akal, tapi inilah tangkapannya: Penjualan sekuritas dalam portofolio reksa dana menciptakan keuntungan modal bagi semua pemegang saham. Hasil? Anda akan dikenakan pajak dari penjualan sekuritas, pada dasarnya mengambil beban pajak pemegang saham lainnya. Anda mungkin tidak senang dengan tagihan pajak Anda sendiri – mengapa Anda ingin mengambil orang lain?

Garis Dasar

Setiap orang memiliki keadaan pribadi yang berbeda, dan tidak ada “satu ukuran pun untuk semua orang” dalam dunia investasi.

Ingatlah bahwa pengetahuan itu adalah kekuatan dan mengerjakan pekerjaan rumah Anda atas investasi Anda sangat penting.

Ikuti Wes di Twitter , Facebook dan di Wesmoss. com

Untuk alat keuangan dan informasi berharga tentang bagaimana mengatur diri untuk masa pensiun yang membahagiakan, periksalah ini:

Social Security Optimizer, Kalkulator Pensiun, Kuesioner 401k, Kuis Uang & Kebahagiaan, Is It Time For Sebuah Shutdown Ekonomi? dan Anda Bisa Menarik Lebih Cepat Than You Think

Pengungkapan: Informasi ini diberikan kepada Anda sebagai sumber informasi untuk tujuan informasi saja. Hal ini disajikan tanpa mempertimbangkan tujuan investasi, toleransi risiko atau keadaan keuangan dari setiap investor tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua investor. Kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa depan. Investasi melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal. Informasi ini tidak dimaksudkan untuk, dan sebaiknya tidak, dengan dasar primer untuk keputusan investasi yang mungkin Anda buat. Selalu berkonsultasi dengan konsultan hukum, pajak atau investasi Anda sendiri sebelum membuat pertimbangan atau keputusan investasi / pajak / estat / perencanaan keuangan.

Peringkat broker opsi biner:
Penghasilan di Internet
Tinggalkan Balasan

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: